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避险投资买房子还是买黄金GOLD

发布时间:2020-07-13 15:38:30 阅读: 来源:摇摆机厂家

作为纯投资需求,有必要将黄金(GOLD)和房子放在一起比较,对于需要买进大宗资产的投资者来述,到底是投资黄金(GOLD),还是购买房子,确实需要一个能够述服自己的“理由”,作为一名预测师,我将站在自己的角度,给出投资者想要的答案。

我们通常把资产类型分为避险资产和风险资产,诸如股票市场、债券、外汇等,需要各类主体信用背书的资产,在经济走势较好,信用风险较低的情况下,增值和生息作用明显,属于风险资产;黄金(GOLD)和房子,不需要任何信用背书,但可以在经济面临滞涨的情况下,起到规避信用风险,防范各类信用市场违约的作用,因此被称为避险资产。

当然,风险资产和避险资产没有绝对的划分依据,风险资产不一定就是高风险资产,避险资产也并不一定就没有风险,更多的时候还要跟市场背景,行情趋势等挂钩,况且市场往往存在“非理性繁荣”,判断资产的优劣,还要看市场情绪处在什么样的状态。

经过了经济高增长和中低增长之间的转换,国内投资市场正发生巨变,货币发行量继续扩大(M2增速远大于经济增速),货币行情(利率)越来越低,但可投资资产却在减少,资产荒不仅继续,而且正演绎成为一种令一般投资者越来越难以看懂的资金博弈。最明显的特征就是,股票市场大起大落,其他各类型理财产品兑付危机频现。

投资者对资产的选择,开始回归“历史”,房产和黄金(GOLD)作为几千年来传承作用最强、认知度最高的一类避险资产,重新被市场聚焦。当然,中国投资者盯上“房子”和“黄金(GOLD)”也有被动因素。

近期以来,国内从执政党层面开始大幅刺激房地产需求,先是放宽公积金等购房范围,再是降低购房首付款比例,近日又下调了交易环节税费等,加上整体利率的下降,跟前几年相比,目前购房者所付出的固定成本大幅下滑,从而刺激了部分投资者再次筹划房产投资。

黄金(GOLD)重回投资者视野,只因一个原因,即在股票市场、原油、外汇等市场继续大幅波动的时下,黄金(GOLD)自去年年末至今,涨幅已接近20%,受此刺激,春节期间,国内市场“抢金潮”再次出现。

作为纯投资需求,有必要将黄金(GOLD)和房子放在一起比较,对于需要买进大宗资产的投资者来述,到底是投资黄金(GOLD),还是购买房子,确实需要一个能够述服自己的“理由”;作为一名预测师,我更喜欢站在自己的角度,分别给投资者梳理黄金(GOLD)和房子所处的投资环境和经济背景,评论虽然倾向性比较强,但足以给出投资者想要的答案,而不至于在看完一篇预测之后,更加茫然。

黄金(GOLD)(基本分析面强劲)

六千多年来,人类共发掘和生产出了18万吨黄金(GOLD),但能够供当前市场交易的,不足5万吨。目前全球平均每小时生产粗钢18万吨,也就是述,人类用1小时生产的钢铁总重量,相当于六千年时间人类发掘的黄金(GOLD)总重量。黄金(GOLD)优秀的物理、化学属性,以及获取它的难度,使得黄金(GOLD)不仅仅是“物以稀为贵”,黄金(GOLD)的应用十分广泛,其在制造业、医疗、首饰等领域,均有不可替代的作用,随着一些新用途的不断发现,黄金(GOLD)使用价值愈加突出。

金价为什么这么高?黄金(GOLD)必须要维持在一定的行情,才能保证供需的平衡。假设黄金(GOLD)的行情接近诸多金属材料的行情,汽车外壳、舰船涂层、手机材质等,就可以直接使用黄金(GOLD),其耐磨性、柔韧度、防腐性、光滑度等均会提升一个数量级,但问题在于,世界上没那么多黄金(GOLD),你想用黄金(GOLD)打造一辆汽车也许一部手机,就必须要付出非常昂贵的代价。因此述,并不是黄金(GOLD)没有用,而是用不起。如果黄金(GOLD)像钢铁一样处处可见、用途广泛,肯定就不值钱了。

拿国内来述,目前黄金(GOLD)的年产量为450吨(开始下降),需求量大概1000吨,50%需要进口。全球黄金(GOLD)市场的年度总供给为4400吨左右,这其中包括1000吨左右的再生金,每年的新增加矿产金大概3500吨,但总需求超过4000吨。

供给量的有限使得黄金(GOLD)市场在整个商品行情出现继续暴跌的周期中,慢慢“找回自己”,不再同涨同跌,可以述开始一枝独秀。一直以来,一盎司黄金(GOLD)的行情差不多相当于15桶原油,但目前一盎司黄金(GOLD)的行情,可以买40桶原油;原来铂金的行情比黄金(GOLD)要高,大部分时间里铂金的行情高出黄金(GOLD)15%,但目前金价高出铂黄金价格格20%;黄金(GOLD)跟铜、白银之间的比值也大幅拉大。

就其原因,并不是黄金(GOLD)被高估,而是原油、铂金、铜、白银等均产能过剩明显,而黄金(GOLD)依然需要用更高的行情维持供需平衡,黄金价格在跌破1100美元后继续新增加的需求正在述明这一点。除首饰和制造业,以及医疗等市场需求之外,黄金(GOLD)市场还有另外一股强大的需求力量。

图是全球最大黄金(GOLD)ETF基金(SPDR)2016年前两个月增持经济数据

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图是全球中央银行对黄金(GOLD)的买卖情况

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